中国人民银行


关于印发《主办银行管理暂行办法》的通知

1996年6月29日，中国人民银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行，哈尔滨、长春、沈阳、南京、杭州、济南、武汉、广州、成都、西安市分行，国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行；中国人民保险公司；交通银行；中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、海南发展银行、中国投资银行、中国民生银行：
现将《主办银行管理暂行办法》印发给你们，本办法从1996年7月1日起在国家经贸委提出的300户重点国有大中型企业以及北京、天津、上海、武汉、沈阳、济南、德阳（四川）7城市的国有大中型企业中试行。请注意总结试行中的经验并将出现的有关问题及时向中国人民银行总行反映。

附件：主办银行管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为进一步密切商业银行与企业之间的合作关系、规范商业银行的竞争，促进国有大中型企业的改革与发展，健全信贷风险防范机制，根据《中华人民共和国商业银行法》、《借款合同条例》、《贷款通则》等有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称主办银行是指为企业提供信贷、结算、现金收付、信息咨询等金融服务，并与其建立较为稳定的合作关系，签有《银企合作协议》的中资商业银行（以下简称主办行）。
本办法所称企业是指与主办行签订《银企合作协议》的国有大中型法人企业，是主办行的主要服务对象。
第三条 建立主办行关系应遵循自愿、平等、互利、守信的原则。
第四条 主办行不是包办银行，不包企业资金供应。在建立主办行关系的同时，大力提倡银团贷款。为了发挥各家银行的优势，解决企业合理资金需要，同时分散贷款风险，主办行应会同企业牵头组织有关银行联合贷款，协调各家银行在办理银团贷款中的有关事宜，并按贷款比例偿还其他银行的贷款。有关银团贷款的具体管理办法由中国人民银行另行制定。
第五条 主办行与企业签订的《银企合作协议》以及双方约定的其他事项均应符合国家有关法律、法规。
第六条 中国人民银行及其分支行是实施本办法的监督、协调机关。

第二章 主办行关系的建立与终止
第七条 企业申请建立主办行关系应当具备以下基本条件：
一、已在该银行建立基本存款帐户；
二、领取了中国人民银行颁发的《贷款证》；
三、借款数额较大；
四、与该银行有较为长期、稳定、良好的合作关系。
第八条 企业申请建立主办行关系，应当填写《企业主办行关系申请书》。内容包括：企业的资本金、法人资格、生产规模、经营状况、资产负债以及主办行认为需要注明的有关情况。
第九条 主办行审查《企业主办行关系申请书》同意，经其上级行批准，可正式确立主办行关系，并与企业签订《银企合作协议》，同时抄报中国人民银行当地分行备案。商业银行总行为主办行的，其确立主办行关系后，应报中国人民银行总行备案。
第十条 《银企合作协议》一年一定，其内容应包括：主办行与企业双方的权利、义务、责任和双方认为需要约定的其他事项。主办行应明确：（1）计划对企业发放贷款的数额；（2）办理票据承兑、贴现的计划；（3）贷款方式；（4）贷款期限及利率。企业应明确：（1）补充自有流动资金的计划；（2）企业销售收入归行计划；（3）还本付息计划；（4）不挤占挪用银行贷款的有关承诺。
第十一条 一个企业只能建立一个主办行，对一些特大型企业集团，确因情况特殊，经人民银行省级分行批准后，可确立两个主办行。
第十二条 有下列情形之一的，主办行和企业都有权提出终止主办行关系：
一、主办行和企业任何一方严重违反《银企合作协议》的有关条款，经指出不改正者，另一方有权提出终止主办行关系；
二、主办行和企业任何一方违反有关法律、法规的，另一方有权提出终止主办行关系；
三、企业如发生破产、被兼并、解散等情况，主办行关系自然终止。
银企之间终止主办行关系的，主办行要报上级行批准，报同级人民银行备案；
第十三条 企业提出终止主办行关系，在与主办行协商不一致时，报人民银行省级分行协调、批准。
第十四条 在主办行与企业终止主办行关系之前，其他银行不得与该企业建立主办行关系。

第三章 权利与义务
第十五条 主办行的权利
主办行除享有《贷款通则》规定的贷款人的权利外，并享有以下权利：
一、了解、掌握企业的重大经济、财务活动；
二、对企业在其他银行办理的存贷款和结算等情况，进行核实；
三、组织同业对企业违反《借款合同》有关条款、逃避银行监督、悬空银行债务等方面的行为依法进行信贷制裁；
四、有不能满足企业的合理资金需要时，应企业要求，牵头办理银团贷款。
第十六条 主办行的义务
主办行除履行《贷款通则》规定的贷款人的义务外，并履行以下义务：
一、关心企业的长远发展，对企业的生产、销售、储备、产品开发、技术改造等经济活动积极提供有关信息，并提出政策建议；
二、积极支持企业生产、经营所需大部分的合理资金需要，并予以优先审批；
三、积极帮助企业拓宽融资渠道，优先办理银行承兑汇票等；
四、应其他贷款人要求，经企业同意后，通报企业的生产经营、资产负债和信用等级等情况；
五、积极协助其他银行清收到期贷款；
六、作为银团贷款的牵头行，监督、检查银团贷款的使用情况，督促企业按期归还银团贷款本息；
七、及时向企业通报有关货币、信贷政策，宣传、解释有关金融法规。
第十七条 企业的权利
企业除享有《贷款通则》规定的借款人的权利外，并享有以下权利：
一、从主办行取得所需的大部分合理贷款，但主办行对该企业贷款占其资本金比例已超过有关规定的除外；
二、在主办行不能满足其合理资金需要时，可以要求向其他银行申请贷款或要求主办行牵头组织银团贷款；
三、要求主办行为企业债务重组，国有资产保全提供政策建议；
四、优先享用主办行提供的结算、信息、咨询、代理等金融服务；
五、对主办行违反《银企合作协议》的行为，可向中国人民银行当地分、支行直至中国人民银行总行申诉。
第十八条 企业的义务
企业除履行《贷款通则》规定的义务外，并履行以下义务：
一、必须将其大部分存款存入主办行；
二、向社会发行债券、股票或内部集资等直接融资的行为，应及时告知主办行；
三、扩大生产经营规模、调整产品结构、进行技术改造等重要经济活动，应及时告知主办行；
四、产权转让、破产兼并和主要财产变动等影响债权人利益的行为应事先征求主办行的意见；法定代表人变更或高层人事变动等应及时告知主办行。

第四章 监督与管理
第十九条 中国人民银行省级分行及其他分支行应按季汇总辖区内主办行的名单，并定期向社会公布。
第二十条 中国人民银行省级分行及其他分支行应负责协调辖内主办银行和其他银行的关系，对在建立主办行关系中发生争议的，或对主办行与其他银行在办理企业存款、贷款、结算等金融业务时发生意见分歧的，负责协调和裁决。
第二十一条 中国人民银行省级分行及其他分支行应负责协调企业和主办行、主办行和当地政府有关主管部门的关系，授理企业的正当申诉，鼓励和支持主办行组织银团贷款，帮助主办行和其他银行清收企业破产后的债权。
第二十二条 中国人民银行省级分行及其他分支行，在监督管理过程中，遇到职权范围内无法解决的问题时，应及时报告中国人民银行总行，并通报有关主办行的总行。

第五章 罚 则
第二十三条 主办行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支行可责令其改正，逾期不改的强令终止主办行关系，并依照有关规定予以处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
一、与企业串通，逃避中国人民银行监督的；
二、与企业串通，故意损害其他贷款人合法权益的。
第二十四条 企业如不按本办法规定承担责任或履行义务的，主办行除按有关规定给予处罚外，可建议其他金融机构减少或停止对其贷款。

第六章 附 则
第二十五条 各商业银行总行可根据本办法制定实施细则，报中国人民银行备案。
第二十六条 本办法由中国人民银行负责修改、解释。
第二十七条 本办法自1996年7月1日起试行。


山东省济南市人民政府


济南市人民政府令
　（第９６号）


　　《济南市商品交易市场登记管理办法》已经市人民政府批准，现予发布施行。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长　谢玉堂
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年一月三十一日
　　　　　　　　　　 济南市商品交易市场管理登记办法



　　第一条　为加强市场管理，维护正常的流通秩序，根据国家有关规定，结合本市实际，制定本办法。


　　第二条　本办法所称市场是指有固定场所、设施，由经营者进场实行集中、公开交易的各类生活资料、生产资料市场。


　　第三条　凡在本市行政区域内开办市场，必须遵守本办法。


　　第四条　济南市工商行政管理局是全市各类市场登记管理的主管机关。


　　第五条　开办市场应当从当地资源状况、经济结构、城镇建设规划和交通条件等实际情况出发，坚持统筹规划、合理布局、有利生产、方便生活的原则。


　　第六条　开办市场应符合下列条件：
　　（一）能独立承担民事责任的企业、事业单位、社会团体、个人等；
　　（二）具有相应的场地、设施，并有相应的管理机构和人员；
　　（三）符合城市建设规划，不影响交通、市容；
　　（四）上市经营商品符合国家有关规定；
　　（五）国家和省规定的其他条件。


　　第七条　开办市场应向市场登记管理机关申请登记，单独开办市场的，由开办单位申请登记；联合开办市场的，由联办各方共同申请或委托其中一方申请登记。


　　第八条　市场只准使用一个名称，市场名称一般由行政区划、经营地点、市场类型等部分组成，市场开办单位在开办市场前应当先向市场登记机关申请市场名称。
　　市场登记机关自收到开办单位申报的“市场名称预先核准申请书”之日起１５日内作出核准或不予核准的决定，核准的发给《市场名称预先核准通知书》，市场开办单位以市场登记机关核准的市场名称报送审批，核准的市场名称保留期为三个月。未经核准的市场名称不准使用。


　　第九条　开办单位申请办理市场登记，须提交下列文件：
　　（一）开办市场申请报告；
　　（二）当地政府或主管部门批准开办市场的文件；
　　（三）开办市场的可行性论证报告；
　　（四）市场建设的规划、平面图及其他相应的资料；
　　（五）开办市场的组织章程和管理机构；
　　（六）场地使用证明；
　　（七）各联办市场的，还须提交联办协议书；
　　（八）需要提交的其他文件。


　　第十条　市场登记的主要事项有：市场名称、地址、面积、交易方式、上市商品范围、开办单位及负责人等。


　　第十一条　市场登记管理机关对开办单位提交的登记申请文件进行审查，并在受理之日起３０日内作出准予登记或不予登记的决定。准予登记的，颁发《市场登记证》。


　　第十二条　市场开办单位如在市场内设置经营性服务机构的，应在办理市场登记后，按照国家企业法人登记的有关规定，申办该经营服务机构的注册登记。


　　第十三条　企业法人单位单独或联合开办市场的，除办理市场登记外，其营业执照还应按照国家企业法人登记管理条例的规定办理变更登记。


　　第十四条　市场开办单位的主要职责有：
　　（一）建立健全内部日常管理组织和制度，实现职责到位，责任到人，承担对市场的日常管理及交易安全责任；
　　（二）建立切实可行的防火、防盗、卫生、治安等措施和制度，配备专职人员及有关器材设备，确保市场安全稳定，环境优美，秩序井然；
　　（三）建立保证公平交易的有效制度，保障进场交易的商品符合国家有关规定；
　　（四）接受工商行政管理机关等有关机关对进场经营者的监督管理，确保经营主体的合法性；
　　（五）积极配合市场登记管理机关的监督管理，自觉遵守国家有关法律、法规。


　　第十五条　市场开办单位应按规定定期向市场登记管理机关报送市场统计资料。


　　第十六条　市场因迁移、合并、分立、撤销等原因改变市场登记事项的，开办单位应在作出变动决定之日起３０日内到市场登记管理机关办理变更、注销手续。


　　第十七条　违反本办法，由市场登记管理机关按以下规定处罚：
　　（一）未经登记，擅自开办市场的，责令限期补办登记手续或予以取缔，并处以２０００元以上２００００元以下罚款；
　　（二）在申办市场登记时伪造证件，弄虚作假的，责令限期改正，可并处以２０００元以上２００００元以下罚款，情节严重的，吊销《市场登记证》；
　　（三）违反第十六条规定未办理变更或注销登记手续的，责令限期补办，可并处以５００元以上５０００元以下罚款。


　　第十八条　执行处罚时，应使用财政部门统一印制的罚款收据，罚款收入上交同级财政。


　　第十九条　当事人对处罚决定不服的，可按照《行政复议条例》或《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请复议或提起诉讼。


　　第二十条　工商行政管理人员在市场登记监督工作中必须依法行使职权。对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。


　　第二十一条　生产要素市场的登记管理，参照本办法执行。


　　第二十二条　本办法由济南市工商行政管理局负责解释。


　　第二十三条　本办法自发布之日起施行。本办法发布前已经开办的各类市场，未办登记手续的，应按本办法的规定补办登记手续。符合条件的，应予登记。